Проверка контрагентов в 1С:Фреш: должная осмотрительность и снижение рисков

Для бизнеса, наравне с условиями сделки, важность представляет то, насколько потенциальный или текущий контрагент надежен. Это важно не только по очевидной причине – исключение рисков – но и в целях исполнения статьи 54.1 НК РФ, предписывающей учет должной осмотрительности при оценке обоснованности налоговой выгоды. Говоря простыми словами, закон обязывает бизнес самостоятельно оценивать «чистоту» своих партнеров, их добросовестность при взаимодействии с ФНС, СФР, иными госорганами, а также при исчислении НДС. Для этих целей есть разные решения, многие из которых, к тому же, доступны бесплатно, но проверку контрагента вы можете выполнить и через свою облачную программу 1С. Благодаря специальному сервису 1СПАРК Риски вам не нужно переходить на сторонние ресурсы, а актуальные данные доступны в несколько кликов.

Поиск информации вручную: проверенный способ, но требует много времени

Ответ на вопрос, в какой сервис отправиться за информацией, зависит от того, что именно ищете. Поиск базовых данных, таких как реквизиты (ИНН, КПП, ОГРН, ОГРНИП) и адрес регистрации, доступен через ЕГРЮЛ / ЕГРИП. При помощи данного сервиса ФНС вы также можете отследить изменения в составе руководства, перечне кодов ОКВЭД, но на этом функционал заканчивается.

Более детальные данные доступны через сервис «Прозрачный бизнес». Здесь, помимо базовой информации из ЕГРЮЛ, содержатся данные еще из 5 госреестров. Это удобно, если вам, например, требуется проверить, допускал ли контрагент нарушения, связанные с уплатой налогов, подачей отчетности, имеется ли у него задолженность перед госбюджетом. Есть в сервисе и иная полезная информация: количество организаций, зарегистрированных по указанному адресу, участие в юрлицах, бухгалтерская и финансовая отчетность.

При оценке финансовых рисков партнеров бизнес, как правило, не ограничивается данными из двух перечисленных сервисов. Например, важно убедиться, что потенциальный партнер не является регулярным участником судебных тяжб на стороне ответчика за нарушение требований закона или ввиду недовольства его контрагентов. Для этой цели придется углубиться в поиск по базам арбитражных дел соответствующих судов.

Как получить выписку из ЕГРИП и ЕГРЮЛ?

Вывод простой: информация в свободном доступе имеется и в большинстве случаев ее достаточно. С другой стороны, на ее поиск вы тратите один из самых ценных ресурсов бизнеса – время. Пользователям 1С:Фреш справиться с этой задачей и сэкономить время помогает специальный сервис проверки контрагентов. Далее рассмотрим, какие проблемы он решает и для каких конфигураций доступен.

Автоматизация проверки контрагентов при помощи 1СПАРК Риски

Этот сервис – результат совместной разработки компании «1С» и агентства «Интерфакс». Он интегрирован в наиболее часто применяемые конфигурации 1С и отличается удобной навигацией, простым интерфейсом, фильтрами для настройки под свои задачи, а также возможностью настроить уведомления.

Пользователям облачного сервиса «Фреш» сервис 1СПАРК Риски доступен в следующих конфигурациях:

Основные задачи, которые можно автоматизировать:

• Отсеивание фирм-однодневок, а также «технических» компаний, которые создаются не для реального ведения предпринимательства, а только для транзита денег.
• Оценка финансовых рисков. Особенно это актуально, когда планируете заключить сделку с новым контрагентом. Изучив риски, вы можете сделать вывод: согласиться на оплату после поставки или потребовать аванс.
• Оценка платежной дисциплины. Даже если «по бумагам» у потенциального контрагента все в порядке, на деле может оказаться, что он задерживает платежи другим партнерам. Обладая такой информацией, вы можете отказаться от сделки, исключив негативные финансовые последствия.
• Оценка надежности как текущих, так и новых контрагентов. Для этой цели в сервисе доступны отчеты «Надежность дебиторов» и «Надежность входящего НДС».
• Проверка контрагентов на соблюдение 115-ФЗ (закона о противодействии «отмыванию» денег). Своевременное системное уведомление о том, что контрагент попал в зону риска по указанному закону, минимизирует риски, что вы направите деньги на заблокированные счета или ваша компания попадет в поле зрения контролирующих ведомств из-за взаимодействия с контрагентом, участвующим в «обналичке».
• Оперативное получение информации об изменениях у контрагентов. Партнеры иногда забывают уведомить о том или ином важном событии (например, изменился директор или адрес). Сервис позволяет настроить автоматические уведомления о подобных событиях: вам не нужно тратить лишнее время на ручную проверку данных через ЕГРЮЛ / ЕГРИП.

Андрей Бабиш: история успеха

Как итог – снижение налоговых, финансовых и репутационных рисков при сделках. Кроме того, при подключении тарифа «1СПАРК Риски Плюс» вы расширите функционал сервиса. Так, вам откроется доступ к расширенной карточке контрагента через веб-систему «СПАРК» (переход по ссылке из вашей 1С). Расширенные данные включают связи компании, участие в арбитражных процессах, основные средства, активы, анализ отчетности. Кроме того, вы сможете запрашивать справки о состоянии дел контрагентов прямо из 1С – документ подписывается квалифицированной ЭЦП «Интерфакс», с связи с чем обладает полной юридической силой, может быть представлен по запросу в ФНС или приложен к доказательной базе в случае судебных разбирательств.

Как определить, что сейчас – самое время подключить сервис мониторинга контрагентов в 1С:Фреш

• Проверка данных по текущим и потенциальным партнерам отнимает много времени.
• Вы работаете с большим количеством контрагентов.
• Среди контрагентов есть компании или ИП, относительно которых у вас есть сомнения.
• ФНС или иные контролирующие органы проверяли ваш бизнес из-за связи с компаниями, «отмывающими» деньги или допускающими иные нарушения в целях уклонения от налогов.

Что по итогу

Проверка по актуальной базе агентства «Интерфакс», автоматические уведомления об изменениях у контрагентов, данные об участии в арбитражных процессах, отчетность, защита от фирм-однодневок – все это доступно в вашей облачной 1С. Достаточно просто подключить тариф «1СПАРК Риски» или, если требуется расширенный функционал, его продвинутую версию «Плюс». Решение работает в основных конфигурациях 1С, а после его подключения необходимые данные будут отображаться в карточке контрагента. Более детальную информацию о контрагенте можно найти в веб-интерфейсе системы «СПАРК», переход в которую осуществляется в один клик из вашей 1С.